A.ATM管理員崗位輪換。主要表現(xiàn)為對同一臺自助設(shè)備,A、B崗未定期輪換,長期由相同的兩名鈔箱管理員加鈔、取鈔 B.加鈔配鈔。主要表現(xiàn)為ATM加鈔配鈔時只有一名鈔箱管理員進(jìn)行操作 C.吞沒卡處理。主要表現(xiàn)為吞沒卡未入“代保管有價值品”表外科目核算,超過規(guī)定時間未領(lǐng)取的,未按照相關(guān)規(guī)定處理 D.長短款處理。主要表現(xiàn)為ATM長短款未及時處理
A.看企業(yè)法定代表人、經(jīng)辦人及企業(yè)網(wǎng)上銀行操作人員的身份證件與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的照片是否相符 B.看企業(yè)簽章與銀行預(yù)留印鑒是否相符 C.看是否有法人授權(quán)委托書 D.看委托書簽章是否齊全
A. 客戶資料。主要表現(xiàn)為個人客戶身份證件虛假、法人客戶資料或印鑒虛假、無授權(quán)代理委托書或他人冒充個人、企業(yè)客戶辦理注冊、變更和注銷網(wǎng)銀、電話銀行等業(yè)務(wù) B. 電子銀行服務(wù)協(xié)議的簽訂。主要表現(xiàn)為銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務(wù)時未與客戶簽訂《電子銀行服務(wù)協(xié)議》或柜員注冊內(nèi)容與《電子銀行服務(wù)協(xié)議》不一致 C. 落地業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)為受理行未配備落地業(yè)務(wù)復(fù)核人員或復(fù)核人員未對落地業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核 D. 落地業(yè)務(wù)撤單。主要表現(xiàn)為銀行人員在客戶沒有主動提出撤單的情況下隨意進(jìn)行撤消操作,客戶申請撤單未提交書面撤單申請書,書面撤單申請書無客戶簽字、簽章,申請書未隨傳票裝訂或申請書遺失