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涉案金額100萬元以上的已遂詐騙案件,搶劫、盜竊網(wǎng)點、金庫、運鈔車金額20萬元以上的案件,必須報總行風險管理部門。
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縣級支行業(yè)務管理部門和縣級支行所轄分支機構發(fā)生操作風險事件的,以業(yè)務管理部門或支行所轄分支機構為單位進行報告。
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操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng),以及外部事件所造成損失的風險??傂小恫僮黠L險報告管理辦法》(試行)所指操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。
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