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客戶(hù)買(mǎi)了保險(xiǎn)產(chǎn)品,就獲得了所有保障。保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售過(guò)程中,不需要按照保險(xiǎn)條款與客戶(hù)進(jìn)行充分的交流和溝通,也不需要確??蛻?hù)明確保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任,清晰產(chǎn)品保障范圍。
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人生風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在,建立一個(gè)能夠在家庭出現(xiàn)異常情況,如失業(yè)、大病、災(zāi)難等意外事件的情況下也能安全度過(guò)危機(jī)的現(xiàn)金保障系統(tǒng)十分關(guān)鍵,這也是理財(cái)規(guī)劃首先應(yīng)考慮和重點(diǎn)安排的。
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理財(cái)規(guī)劃不是單一的金融產(chǎn)品銷(xiāo)售,而是全方面的綜合性服務(wù)。它需要有長(zhǎng)期規(guī)劃、整體規(guī)劃的思想。
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