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《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,當受益人請求保險公司賠償時,如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,應當確認其與被保險人之間的關系。
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客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容,金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。
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金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的,應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
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