A.國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行在擬設地所在省、自治區(qū)、直轄市內設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構且正式營業(yè)1年以上，經(jīng)營狀況和風險管理狀況良好
B.城市商業(yè)銀行在擬設地同一地級或地級以上城市設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構且正式營業(yè)1年以上，經(jīng)營狀況和風險管理狀況良好
C.擬設地已設立機構具有較強的內部控制能力，最近2年無嚴重違法違規(guī)行為和因內部管理問題導致的重大案件
D.具有撥付營運資金的能力
E.已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權和調整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才