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A.客戶個人品質預警信息，如客戶有賭博、涉毒、嫖娼等違法或違反社會公德的行為，社會公眾對客戶的個人品質、行為反映不良等
B.客戶資信狀況預警信息，如客戶在我行貸款還款記錄不正常、在他行發(fā)生不良貸款、拖欠上下游貨款、作為被告卷入經濟糾紛、挪用貸款資金用作高風險用途、發(fā)現(xiàn)客戶存在欺詐騙取貸款行為等
C.保證人家庭成員出現(xiàn)重大變故，如患重病、發(fā)生意外，家庭關系緊張，家庭財產出現(xiàn)重大損失等
D.客戶所在的企業(yè)管理層、關鍵技術人員和主要客戶變化的信號，工人工資不能正常發(fā)放等
E.業(yè)務運營環(huán)境變化的信號，如存貨異常變化，主要業(yè)務發(fā)生變動，主要資金流向發(fā)生變化，行業(yè)外部發(fā)生變化，主要產品線上的供貨商或客戶流失等

A.嚴禁向沒有營業(yè)執(zhí)照的客戶發(fā)放任何形式貸款
B.嚴禁以任何形式向郵政企業(yè)或郵政企業(yè)實際控制的企業(yè)發(fā)放貸款，禁止與農資銷售等郵政企業(yè)的其他業(yè)務捆綁發(fā)放小額貸款
C.禁止擅自與各地政府部門合作發(fā)放貼息貸款（存單質押貸款不受此限），如確需開展合作須報經總行批準
D.禁止擅自與擔保公司、財務公司、咨詢公司等中介機構或其他個人合作發(fā)放小額貸款，也不得默認上述組織介紹的客戶
E.嚴禁以任何形式向從事武器或軍事設備的制造或貿易，從事貨幣投機、不動產投機或任何形式的證券投資或有害環(huán)境的活動發(fā)放貸款。