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電子銀行交易記錄包括賬務(wù)處理憑證等紙質(zhì)文檔以及電子交易數(shù)據(jù)。紙質(zhì)文檔應(yīng)按照《中國工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定隨主機(jī)系統(tǒng)業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行保管;電子交易數(shù)據(jù)應(yīng)自交易發(fā)生日起至少保存5年。()
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反洗錢管理中,只有在交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)是首發(fā)網(wǎng)點(diǎn)的情況下,交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)才能通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)“大額報告補(bǔ)錄”、“可疑報告甄別補(bǔ)錄”模塊查詢到相應(yīng)的大額或可疑交易報告并進(jìn)行相應(yīng)處理,其他情況下交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)只能通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)“交易補(bǔ)錄”模塊查詢到本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的電子銀行大額或可疑交易信息并進(jìn)行補(bǔ)錄。()
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網(wǎng)上個人質(zhì)押貸款的借款人須承諾借款資金不得用于證券市場投資、期貨市場投資、股本權(quán)益性投資以及國家法律法規(guī)規(guī)章明令禁止的其他活動。()
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