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商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式,進行投資與資產管理的業(yè)務活動是()。
A.投資顧問服務
B.財務顧問服務
C.綜合理財服務
D.理財顧問服務
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私人銀行的目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問,達到財富保值、增值、繼承、捐贈等目標。
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個人理財是在了解、分析客戶情況的基礎上,根據其人生、財務目標和風險偏好,通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出,實現理財目標的過程。
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