^{<font id="nkjsz"><i id="nkjsz"></i></font>}

多項選擇題

銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入條件之一為（）

A.是否已在金融機(jī)構(gòu)開立基本賬戶
B.是否已在金融機(jī)構(gòu)開立一般存款賬戶
C.是否已在金融機(jī)構(gòu)開立基本賬戶或一般存款賬戶
D.辦理低風(fēng)險承兌業(yè)務(wù)是否已開立臨時賬戶

你可能感興趣的試題

多項選擇題

銀行承兌匯票受理調(diào)查環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)有：（）

A.未盡職調(diào)查，沒有對申請人的主體資格、資產(chǎn)負(fù)債狀況、經(jīng)營情況、履約能力、信用記錄等進(jìn)行實地調(diào)查，提供虛假調(diào)查報告
B.虛擬交易行為，虛簽交易合同，無真實交易背景，內(nèi)外串通、偽造虛假信息
C.沒有合理的保證金來源或申請人以非自有經(jīng)營性資金作為保證金，特別是以貸款資金作為保證金，套取銀行信貸資金
D.申請額度超過客戶授信額度
E.逆程序、超權(quán)限審批，化整為零、滾動批準(zhǔn)簽發(fā)匯票，或在限額內(nèi)連續(xù)批準(zhǔn)簽發(fā)

多項選擇題

銀行承兌匯票客戶申請環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施包括（）

A.認(rèn)真核實經(jīng)辦人身份，防止不法分子冒充企業(yè)人員辦理承兌
B.嚴(yán)格審核客戶提供的企業(yè)相關(guān)資料是否完整齊全、真實有效
C.認(rèn)真審查客戶交易背景資料，重點關(guān)注交易內(nèi)容是否在業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)
D.申請額度必須控制在客戶授信額度之內(nèi)