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開立、變更業(yè)務由客戶直接到初審部門柜臺辦理,確有需要的,本著“了解你的客戶”,“了解你的客戶業(yè)務”原則,經(jīng)所在部門領導書面同意,初審部門可雙人上門辦理賬戶業(yè)務,并作好客戶真實身份識別和印鑒片交接、預留等環(huán)節(jié)的風險控制。
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賬戶撤銷時由初審部門的業(yè)務經(jīng)理或部門負責人審批。
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客戶提交的開立資料確不符合賬戶開立條件的,復審部門將整套賬戶資料交初審部門簽收并返還客戶,鑒于賬戶資料復印件上加蓋有銀行業(yè)務專用章,賬戶資料應當客戶面銷毀,退回的印鑒卡視同作廢處理,隨當日傳票裝訂,并逐聯(lián)在印鑒卡上加蓋“注銷”章。
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