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某支行會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄專柜接待了一男一女兩位年輕客戶，為其辦理240萬元巨額現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。經(jīng)辦員經(jīng)過清點(diǎn)匯總后，發(fā)現(xiàn)實(shí)際現(xiàn)金額僅為230萬元，比客戶聲稱的金額短缺10萬元，雙方由此發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。經(jīng)調(diào)看現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像后，最后確認(rèn)存款現(xiàn)金為230萬元。辦理存款時(shí)，經(jīng)辦員要求客戶出示身份證，客戶卻稱未攜帶個(gè)人身份證，是受別人委托前來存款的。在出示了委托存款人吳文道的身份證（系遼寧?。┖?，經(jīng)辦員為其辦理了全部存款手續(xù)，并預(yù)留了對(duì)方手機(jī)號(hào)碼。
半月后，支行對(duì)此筆交易進(jìn)行了分析，認(rèn)為該筆存款存在較多疑點(diǎn)，要求專柜核查存款人相關(guān)證件和資料，發(fā)現(xiàn)對(duì)方提供的手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)，遂向當(dāng)?shù)厝诵泻捅臼行袌?bào)告。當(dāng)?shù)厝诵醒芯空J(rèn)為此筆大額存款的確十分可疑，主要疑點(diǎn)集中在以下三點(diǎn)：第一，客戶受委托為他人存入巨款卻不能提供本人有效身份證；第二，客戶不能提供大額存款合法來源的有效資料；第三，對(duì)于10萬元的差額沒有表示出進(jìn)一步的疑異，卻順利接受了銀行的清點(diǎn)結(jié)果。因此，該支行當(dāng)天就向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào)，但其市分行未將報(bào)告轉(zhuǎn)給負(fù)責(zé)反洗錢的職能部門，沒有要求和督促支行按大額和可疑支付交易報(bào)告程序進(jìn)行報(bào)告，也未向其省行和當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)告。