A.已實行集團客戶集中授信的; B.集團本身已實行統(tǒng)一資金管理,在系統(tǒng)內集中調度資金,對外融資由集團統(tǒng)借統(tǒng)還或授權所屬單位對外融資的; C.集團本身雖未實行統(tǒng)一資金管理,但所屬授信單體之間關聯(lián)關系復雜,存在大額關聯(lián)交易行為,或主要成員單位存在較大潛在風險,可能影響集團整體經營財務狀況,根據風險管理的需要應納入集團客戶集中授信管理的; D.民營性質的集團客戶,即集團為民間私人或集體所控制的。
A.總行授權管理 B.監(jiān)控模式 C.集中模式 D.總行直接管理
A.在股權上或者經營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人(指擁有50%以上股權或投票權)或被其他企事業(yè)法人控制的; B.共同被第三方企事業(yè)法人所控制的; C.主要投資者個人、關鍵管理人員或與其關系密切的家庭成員(包括三代以內直系親屬關系和二代以內旁系親屬關系)共同直接控制或間接控制的; D.存在其他關聯(lián)關系,可能不按公允價格原則轉移資產和利潤,交通銀行認為應視同集團客戶進行授信管理的。