多項(xiàng)選擇題

洗錢分子利用個(gè)人壽險(xiǎn)的保單保全業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢的可疑行為有（）

A.損失型-寧愿損失投連險(xiǎn)等產(chǎn)品的初始費(fèi)用
B.轉(zhuǎn)退型-退保時(shí)要求將保費(fèi)退還給投保人以外的第三方
C.集中分散互轉(zhuǎn)型-短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮?br /> D.無理由大額追加型-對于萬能險(xiǎn)種等可以任意追加保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，突然要求改變原來的銀行轉(zhuǎn)賬方式，改用大額現(xiàn)金或支票追加保費(fèi)

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多項(xiàng)選擇題

以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)依法享有的監(jiān)督舉報(bào)權(quán)說法正確的有（）

A.被檢查單位可以對中國人民銀行的執(zhí)法檢查行為進(jìn)行監(jiān)督
B.被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員利用職權(quán)謀取私利，可依法舉報(bào)和反映。
C.被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員提出與反洗錢工作無關(guān)的要求，可依法舉報(bào)和反映
D.被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員泄露檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密，可依法舉報(bào)和反映

多項(xiàng)選擇題

個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)和在繳納保費(fèi)環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)主要有哪幾個(gè)方面（）

A.投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)
B.投保人將保費(fèi)交付給保險(xiǎn)中介公司，由中介公司的賬戶轉(zhuǎn)賬到保險(xiǎn)公司賬戶的，保險(xiǎn)公司難以或者無法獲得客戶資金來源信息和賬戶信息
C.投保人購買銀保產(chǎn)品，將保費(fèi)交付給銀行
D.由第三人代為繳納保費(fèi)，自然人客戶委托其他個(gè)人代檄保費(fèi)等，資金的真實(shí)來源難以追查