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單項(xiàng)選擇題

理財(cái)師小李為客戶進(jìn)行規(guī)劃以后，發(fā)現(xiàn)客戶實(shí)現(xiàn)某重要理財(cái)目標(biāo)需要 5%的收益率?，F(xiàn)在小李任職的銀行推出了一個(gè)年收益率 6%的產(chǎn)品，其風(fēng)險(xiǎn)略高于年收益率為 5%的理財(cái)產(chǎn)品，小李產(chǎn)生了困惑，需不需要推薦客戶購(gòu)買收益率 6%的產(chǎn)品呢？針對(duì)小李的困惑，以下說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)該推薦收益率6%的產(chǎn)品，這樣客戶可以得到更高的收益率，幫助客戶實(shí)現(xiàn)目標(biāo)
B.推薦客戶選擇收益率6%的產(chǎn)品與選擇收益率5%的產(chǎn)品都是可行的，都可以實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)
C.推薦選擇收益率6%的產(chǎn)品，使得客戶承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)增加，也就意味著客戶實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的可能性下降，客戶承擔(dān)了不必要的風(fēng)險(xiǎn)
D.推薦客戶選擇收益率5%的產(chǎn)品，客戶的收益比選擇收益率6%的產(chǎn)品低，客戶會(huì)對(duì)理財(cái)師的服務(wù)不滿意

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單項(xiàng)選擇題

理財(cái)師小李在和客戶溝通理財(cái)?shù)睦砟詈鸵饬x，下列客戶的理解中，正確的是（）

A.理財(cái)就是投資，只要了解金融市場(chǎng)的狀況就夠了，所以，只需要向理財(cái)師了解金融市場(chǎng)的狀況
B.理財(cái)就是要使得自己的財(cái)富能夠保值增值，因此，投資的收益越高越好
C.理財(cái)需要回避投資中的風(fēng)險(xiǎn)，因此，投資的風(fēng)險(xiǎn)越小越好
D.投資是理財(cái)?shù)墓ぞ吆褪侄?，需要根?jù)客戶的理財(cái)目標(biāo)來(lái)決定如何權(quán)衡投資中的風(fēng)險(xiǎn)和收益

單項(xiàng)選擇題

理財(cái)師在考慮理財(cái)規(guī)劃方案的潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要注意的有（）
①重要信息是否準(zhǔn)確、完整，目標(biāo)的描述是否準(zhǔn)確
②重要的假設(shè)條件是否合理，分析方法是否得當(dāng)
③客戶對(duì)于投資方案的風(fēng)險(xiǎn)是否理解、能否承受
④理財(cái)師個(gè)人能力的限制

A.①、②、③
B.①、②、④
C.①、②、③、④
D.①、③、④

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理財(cái)師小李在和客戶溝通理財(cái)?shù)睦砟詈鸵饬x，下列客戶的理解中，正確的是（）

理財(cái)師小李在和客戶溝通理財(cái)?shù)睦砟詈鸵饬x，下列客戶的理解中，正確的是（）