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《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)2018年信貸工作指導(dǎo)意見》要求,對“戶貸戶用”貸款按照每年、存量“戶貸企用”貸款按照每半年不少于一次的現(xiàn)場檢查,對用途不實的貸款立即收回。
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《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)2018年信貸工作指導(dǎo)意見》要求,各農(nóng)商銀行不得發(fā)放異地注冊企業(yè)、異地個人在異地使用的貸款。
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《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定,商業(yè)銀行設(shè)立新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)對潛在的風(fēng)險進行評估,并制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。對提供新產(chǎn)品和服務(wù)無需進行風(fēng)險進行評估。
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