合規(guī)風(fēng)險防控章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

多項選擇題
以下風(fēng)險管理方法屬于事前管理，即在損失發(fā)生前進(jìn)行的有（）。
A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
B.風(fēng)險規(guī)避
C.風(fēng)險對沖
D.風(fēng)險分散
E.風(fēng)險補(bǔ)償
多項選擇題
以下哪些情況屬于逾期行為，將會被記入信用報告（）
A.比到期還款日晚一兩天還款；
B.過了到期還款日，銀行工作人員電話催繳后，客戶還清欠款；
C.客戶已經(jīng)在到期還款日之前還款，但由于不清楚應(yīng)還的具體金額，沒有足額還款；
D.在到期日之前足額還款。
單項選擇題
《貸款風(fēng)險分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)把借款人（）的作為貸款的主要還款來源。
A.借款人所有財產(chǎn)
B.正常營業(yè)收入
C.貸款的擔(dān)保
D.第三人財產(chǎn)
單項選擇題
（）指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。
A.內(nèi)部欺詐
B.外部事件
C.外部欺詐
D.內(nèi)部事件
單項選擇題
我國《公司法》規(guī)定，公司形式變更時，原公司債務(wù)（）。
A.由變更后的公司承繼
B.由原公司與債權(quán)人協(xié)商解決
C.必須在公司形式變更前進(jìn)行清償
D.必須由他人提供擔(dān)保
單項選擇題
不具有完全代償能力的法人、其他組織，或者自然人，以保證人身份訂立保證合同后，又以自己沒有代償能力要求免除保證責(zé)任的，人民法院（）。
A.予以支持
B.不予支持
C.酌情考慮
D.自由裁量
多項選擇題
個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已經(jīng)覆蓋全國銀行類金融機(jī)構(gòu)各級信貸營業(yè)網(wǎng)點，包括（）以及部分住房公積金管理中心、小額信貸公司和汽車金融公司等。
A.政策性銀行
B.全國性商業(yè)銀行
C.地方性商業(yè)銀行
D.農(nóng)村信用社
E.財務(wù)公司
單項選擇題
在實際操作中，下列哪項是商業(yè)銀行通常選擇的融資方式（）？
A.出售流動資產(chǎn)
B.同業(yè)拆入
C.收回貸款
D.長期在總資產(chǎn)中保存相當(dāng)規(guī)模的流動性資產(chǎn)
單項選擇題
根據(jù)《貸款通則》的規(guī)定。自營貸款期限最長一般不得超過（）年。超過此年限應(yīng)當(dāng)報監(jiān)管部門備案。
A.5
B.10
C.15
D.20
多項選擇題
在我國《票據(jù)法》上，可以成為被追索人的有（）。
A.出票人
B.承兌人
C.保證人
D.背書人
E.付款人

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合規(guī)風(fēng)險防控章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

以下風(fēng)險管理方法屬于事前管理，即在損失發(fā)生前進(jìn)行的有（）。

以下哪些情況屬于逾期行為，將會被記入信用報告（）

《貸款風(fēng)險分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)把借款人（）的作為貸款的主要還款來源。

（）指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。

我國《公司法》規(guī)定，公司形式變更時，原公司債務(wù)（）。

不具有完全代償能力的法人、其他組織，或者自然人，以保證人身份訂立保證合同后，又以自己沒有代償能力要求免除保證責(zé)任的，人民法院（）。

個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已經(jīng)覆蓋全國銀行類金融機(jī)構(gòu)各級信貸營業(yè)網(wǎng)點，包括（）以及部分住房公積金管理中心、小額信貸公司和汽車金融公司等。

在實際操作中，下列哪項是商業(yè)銀行通常選擇的融資方式（）？

根據(jù)《貸款通則》的規(guī)定。自營貸款期限最長一般不得超過（）年。超過此年限應(yīng)當(dāng)報監(jiān)管部門備案。

在我國《票據(jù)法》上，可以成為被追索人的有（）。

合規(guī)風(fēng)險防控章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

以下風(fēng)險管理方法屬于事前管理，即在損失發(fā)生前進(jìn)行的有（）。

以下哪些情況屬于逾期行為，將會被記入信用報告（）

《貸款風(fēng)險分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)把借款人（）的作為貸款的主要還款來源。

（）指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。

我國《公司法》規(guī)定，公司形式變更時，原公司債務(wù)（）。

不具有完全代償能力的法人、其他組織，或者自然人，以保證人身份訂立保證合同后，又以自己沒有代償能力要求免除保證責(zé)任的，人民法院（）。

個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已經(jīng)覆蓋全國銀行類金融機(jī)構(gòu)各級信貸營業(yè)網(wǎng)點，包括（）以及部分住房公積金管理中心、小額信貸公司和汽車金融公司等。

在實際操作中，下列哪項是商業(yè)銀行通常選擇的融資方式（）？

根據(jù)《貸款通則》的規(guī)定。自營貸款期限最長一般不得超過（）年。超過此年限應(yīng)當(dāng)報監(jiān)管部門備案。

在我國《票據(jù)法》上，可以成為被追索人的有（）。

以下風(fēng)險管理方法屬于事前管理，即在損失發(fā)生前進(jìn)行的有（）。

以下哪些情況屬于逾期行為，將會被記入信用報告（）

《貸款風(fēng)險分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)把借款人（）的作為貸款的主要還款來源。

（）指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。

我國《公司法》規(guī)定，公司形式變更時，原公司債務(wù)（）。

不具有完全代償能力的法人、其他組織，或者自然人，以保證人身份訂立保證合同后，又以自己沒有代償能力要求免除保證責(zé)任的，人民法院（）。

個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已經(jīng)覆蓋全國銀行類金融機(jī)構(gòu)各級信貸營業(yè)網(wǎng)點，包括（）以及部分住房公積金管理中心、小額信貸公司和汽車金融公司等。

在實際操作中，下列哪項是商業(yè)銀行通常選擇的融資方式（）？

根據(jù)《貸款通則》的規(guī)定。自營貸款期限最長一般不得超過（）年。超過此年限應(yīng)當(dāng)報監(jiān)管部門備案。

在我國《票據(jù)法》上，可以成為被追索人的有（）。