內控與合規(guī)章節(jié)練習(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題稽核存款余額真實性時，應將報表科目余額與綜合業(yè)務系統(tǒng)（）余額進行核對。

2.問答題人事管理部門具有哪些職能？

參考答案：（1）干部錄用。（2）干部考核。（3）干部任免。（4）干部調配。（5）干部培訓。（6）干部獎勵。（7）干部的工資福利和退...

3 某筆固定資產(chǎn)貸款批復的貸款期限5年，寬限期2年貸款合同簽訂的貸款期限最長為（）

4 有限責任公司章程無需載明股東的（）

5 違反信貸和資金管理規(guī)章制度，有（）情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理。

6 各?。▍^(qū)、市）郵政分公司匯總轄內代理網(wǎng)點投訴分析報告表后，于每季初（）日內提交郵儲銀行各一級分行，各一級分行每季度初（）日內將轄內自營網(wǎng)點和代理網(wǎng)點投訴分析報告表報總行。

7 風險分析會決議應包含以下內容（）

8.問答題按照信貸業(yè)務責任管理，將信貸業(yè)務辦理分為哪些主要環(huán)節(jié)？

參考答案：主要環(huán)節(jié)包括受理、申報復核、調查、資金定價和信貸計劃審查、法律審查、信貸審查、審議、審批、報備、貸前條件落實、貸款發(fā)放、...

9.判斷題以發(fā)起方式設立股份有限公司的，發(fā)起人可以用貨幣、實物、知識產(chǎn)權或土地使用權出資。

10.問答題對企業(yè)虛列銷售收入和應收賬款問題應從哪幾個方面進行調查？

參考答案：一是調查企業(yè)年度生產(chǎn)能力和生產(chǎn)規(guī)模，是否出現(xiàn)銷售總量大于生產(chǎn)能力的異常情況；二是抽查企業(yè)出庫憑證、運輸單據(jù)等原始資料，審...