A.未發(fā)生真實(shí)現(xiàn)金支取，而是商業(yè)銀行為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資金在不同客戶賬戶之間流動(dòng)的現(xiàn)金交易
B．將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化
C．通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為
D．客戶因自身需要發(fā)生的支取現(xiàn)金進(jìn)行使用的行為