合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2018.02.21)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題請列舉與合規(guī)經(jīng)理派駐制相關(guān)的工作制度（至少列舉三個(gè)以上的制度）。

參考答案：①集中派駐制度②營業(yè)現(xiàn)場坐班制度③定期報(bào)告制度④輪換制度⑤重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)即時(shí)報(bào)告制度⑥上崗培訓(xùn)、定期培訓(xùn)制度。

2 農(nóng)業(yè)銀行在銀行間債券市場成功發(fā)行次級債券，籌集資金500億元，進(jìn)一步提高農(nóng)業(yè)銀行的資本充足水平，改善了資本結(jié)構(gòu)發(fā)生于（）。

3.判斷題調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

參考答案：正確

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4 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。

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5.判斷題郵政儲蓄機(jī)構(gòu)柜員在為客戶開立個(gè)人存款賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，需將客戶出具的證件號碼所有字符（中英文）完整輸入到系統(tǒng)中。

參考答案：正確

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6 申請?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對股東的（）進(jìn)行審查。

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7 銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開的市場環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機(jī)制。

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8 （）和（）是備案類人民幣單位銀行結(jié)算賬戶。

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9.判斷題外幣活期儲蓄賬戶的存、取款可由代理人代辦，需提供代理人實(shí)名身份證件

參考答案：正確

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10.填空題合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）、（）、（）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。

參考答案：信用風(fēng)險(xiǎn) 市場風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn)

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