合規(guī)文化知識章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

A、客戶、母公司、關(guān)聯(lián)企業(yè)或保證人發(fā)生重大經(jīng)營或財(cái)務(wù)困難，可能對我行信貸客戶產(chǎn)生重大不利影響的；B、客戶主要管理人員發(fā)生變更，或涉嫌重大貪污、受賄、舞弊或違法經(jīng)營案件，可能對我行債權(quán)造成重大不利影響；
C、客戶對我行或其他債權(quán)人發(fā)生重大違約行為，如出現(xiàn)拖欠我行資金、擅自改變貸款用途、轉(zhuǎn)移銀行信用、未按我行要求提供真實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表和其他相關(guān)資料、拒絕或阻撓銀行對融資使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查等違約行為；
D、抵（質(zhì)）押物價(jià)值明顯減少，可能影響我行債權(quán)

A、5天
B、10天
C、15天
D、20天

A、提供有效抵（質(zhì)）押擔(dān)保的一定比率或他人提供的保證擔(dān)保額度
B、提供有效抵（質(zhì)）押擔(dān)保的一定比率
C、注冊資本的額度
D、提供他人提供的保證擔(dān)保額度

A.國務(wù)院
B.財(cái)政部
C.中國人民銀行總行
D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

A.發(fā)票所對應(yīng)的應(yīng)收賬款已到期；
B.購銷雙方因提供服務(wù)或交易特許經(jīng)營、專利、商標(biāo)、知識產(chǎn)權(quán)等市場不易定價(jià)的商品而形成的發(fā)票；
C.銷貨方計(jì)劃提供或約定提供（但目前尚未提供）貨物或服務(wù)，預(yù)計(jì)將于未來產(chǎn)生的發(fā)票和應(yīng)收賬款。
D.總行認(rèn)定的其他不宜辦理國內(nèi)發(fā)票融資的發(fā)票。

A．借款人及項(xiàng)目發(fā)起人等相關(guān)關(guān)系人的情況
B．貸款項(xiàng)目的情況
C．貸款擔(dān)保情況
D．需要調(diào)查的其他內(nèi)容。

A、省內(nèi)鄰近省轄市客戶。
B、當(dāng)?shù)剞r(nóng)行的優(yōu)質(zhì)以上客戶。
C、本地集團(tuán)客戶在異地的成員企業(yè)申請貼現(xiàn)的，申請人和其前手還必須有上下游貿(mào)易關(guān)系
D、必須報(bào)省分行審批。

A、未按規(guī)定對貸后管理進(jìn)行監(jiān)控檢查的；
B、未及時發(fā)現(xiàn)應(yīng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號，或雖發(fā)現(xiàn)但未及時報(bào)告的；
C、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告和相關(guān)信息的；
D、由于管理不力，導(dǎo)致抵（質(zhì)）押物價(jià)值發(fā)生損失的。

A、適度增加貸款規(guī)模
B、合理調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)
C、提高貸款經(jīng)濟(jì)效益
D、控制不良貸款增加

A.交通銀行
B.中國銀行
C.農(nóng)業(yè)銀行
D.建設(shè)銀行