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國際金融理財師(CFP)章節(jié)練習(xí)(2020.03.05)

單項選擇題
下列關(guān)于遺囑的敘述，錯誤的是（）
A.有效遺囑的第一個必要條件就是遺囑人必須具備遺囑能力，即遺囑人依法享有的設(shè)立遺囑，依法自由處分其財產(chǎn)的行為能力，強調(diào)的是遺囑人設(shè)立遺囑時的行為能力。
B.一份有效的遺囑，不得取消缺乏勞動能力又沒有生活來源的繼承人的繼承權(quán)。
C.代書遺囑需要遺囑人親筆簽名，并注明年月日，同時需要兩個以上（包括兩個）的見證人，代書人自己不能兼任見證人。
D.公證遺囑必須由遺囑人親自到公證機關(guān)辦理，不得由他人代理。
單項選擇題
某計劃年初建立并運行，年初的基金資產(chǎn)凈值為5000萬元，個人賬戶數(shù)為4800個，年底該計劃的基金資產(chǎn)凈值為5085萬元，假設(shè)合同約定受托管理費率為0.08%，投資管理費率為0.5%，每戶賬戶管理費為1元/月（企業(yè)按約定單獨交付，不從企業(yè)年金資產(chǎn)中扣除）.托管費率為0.08%，該計劃本年度應(yīng)繳的管理費是（）。如果某公司同時擔任該計劃的受托人和投資管理人，扣除風(fēng)險準備金后，該公司的管理費收入為（）。
A.38.76萬元，29.00萬元
B.34.24萬元，23.59萬元
C.39.32萬元，24.41萬元
D.33.76萬元，24.00萬元
單項選擇題
承諾支付即（）。
A.退休計劃預(yù)先規(guī)定待遇支付方式和水平
B.退休計劃預(yù)先規(guī)定投資收益率的水平
C.退休計劃預(yù)先規(guī)定待遇支付方式，但是一般不規(guī)定什么支付水平
D.退休計劃在繳費時預(yù)先規(guī)定會按期進行待遇支付，但并不規(guī)定支付方式和水平
單項選擇題
陳先生目前的年儲蓄額為2萬，想要達成的目標包括10年后創(chuàng)業(yè)資金30萬與20年后退休資金100萬，若投資報酬率設(shè)定為10%，為了實現(xiàn)此兩大理財目標則陳先生現(xiàn)在還要一次性投入資產(chǎn)（）。（取最接近者，用目標現(xiàn)值法）
A.9.4萬元
B.10.5萬元
C.12.1萬元
D.13萬元
單項選擇題
下列關(guān)于企業(yè)年金計發(fā)辦法和待遇支付方式的描述中，正確的是（）。（1）根據(jù)自主自由原則由企業(yè)年金方案做出規(guī)定，并經(jīng)過員工個人認可（2）支付方式包括一次性提款、購買年金產(chǎn)品以及混合支付等（3）職工在達到國家規(guī)定的退休年齡時，必須從本人企業(yè)年金個人賬戶中一次性領(lǐng)取企業(yè)年金（4）職工未達到國家規(guī)定的退休年齡的（出境定居人員除外），不得從個人賬戶中提前提取資金
A.（1）（3）
B.（2）（4）
C.（3）（4）
D.（2）（3）
單項選擇題
預(yù)計健康風(fēng)險時，所需數(shù)據(jù)包括（）。（1）生存概率（2）發(fā)病概率（3）生病時的醫(yī)療費用（4）疾病致死概率
A.（1）（2）（3）
B.（1）（2）（4）
C.（1）（3）（4）
D.（2）（3）（4）
單項選擇題
B先生自1994年初開始在某公司工作，當年年薪40000元，薪資年均增長率4%。2003年年末B先生被辭退，如果辭退補償金=最后12個月月平均工資×司齡（12年封頂）那么B先生可獲得辭退補償金（）。
A.47444元
B.49341元
C.42699元
D.44407元
單項選擇題
設(shè)計生存年金退休計劃要綜合考慮一個人終生收入和養(yǎng)老需求，以應(yīng)對死亡率風(fēng)險。這就涉及多種金融工具和多方面知識，一般情況下其具體實施步驟為（）。Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶，即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標和籌資能力Ⅱ.評估資產(chǎn)，即了解客戶目前和今后的收入以及儲蓄和資產(chǎn)分布狀況，并為其作資產(chǎn)狀況評估Ⅲ.估算赤字，即根據(jù)客戶退休生活目標，測算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額Ⅳ.設(shè)計計劃，即設(shè)計個人退休計劃和風(fēng)險控制措施，展示退休計劃的設(shè)計思想、結(jié)構(gòu)和養(yǎng)老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項選擇題
有關(guān)CFP核心理念與價值觀，下列敘述錯誤的是（）。
A.社會責(zé)任-強調(diào)以客戶為中心的關(guān)系
B.專業(yè)信任-建立認證標準強化專業(yè)能力
C.追求卓越-CFP標志可帶給從業(yè)人員名譽與利益
D.尊重專業(yè)-專業(yè)規(guī)劃人士的存在與增加，可以讓社會大眾獲益
單項選擇題
下列關(guān)于等額本息償還法和等額本金償還法的描述中錯誤的是（）。
A.等額本息償還法每月供款金額相等
B.等額本金償還法每月供款金額逐漸下降
C.等額本金償還法每月供款金額中償還利息的比重逐漸下降
D.等額本息償還法每月供款金額償還本金的比重逐漸下降

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