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國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)章節(jié)練習(xí)(2020.03.05)

單項(xiàng)選擇題
下列關(guān)于遺囑的敘述，錯(cuò)誤的是（）
A.有效遺囑的第一個(gè)必要條件就是遺囑人必須具備遺囑能力，即遺囑人依法享有的設(shè)立遺囑，依法自由處分其財(cái)產(chǎn)的行為能力，強(qiáng)調(diào)的是遺囑人設(shè)立遺囑時(shí)的行為能力。
B.一份有效的遺囑，不得取消缺乏勞動(dòng)能力又沒有生活來(lái)源的繼承人的繼承權(quán)。
C.代書遺囑需要遺囑人親筆簽名，并注明年月日，同時(shí)需要兩個(gè)以上（包括兩個(gè)）的見證人，代書人自己不能兼任見證人。
D.公證遺囑必須由遺囑人親自到公證機(jī)關(guān)辦理，不得由他人代理。
單項(xiàng)選擇題
某計(jì)劃年初建立并運(yùn)行，年初的基金資產(chǎn)凈值為5000萬(wàn)元，個(gè)人賬戶數(shù)為4800個(gè)，年底該計(jì)劃的基金資產(chǎn)凈值為5085萬(wàn)元，假設(shè)合同約定受托管理費(fèi)率為0.08%，投資管理費(fèi)率為0.5%，每戶賬戶管理費(fèi)為1元/月（企業(yè)按約定單獨(dú)交付，不從企業(yè)年金資產(chǎn)中扣除）.托管費(fèi)率為0.08%，該計(jì)劃本年度應(yīng)繳的管理費(fèi)是（）。如果某公司同時(shí)擔(dān)任該計(jì)劃的受托人和投資管理人，扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金后，該公司的管理費(fèi)收入為（）。
A.38.76萬(wàn)元，29.00萬(wàn)元
B.34.24萬(wàn)元，23.59萬(wàn)元
C.39.32萬(wàn)元，24.41萬(wàn)元
D.33.76萬(wàn)元，24.00萬(wàn)元
單項(xiàng)選擇題
承諾支付即（）。
A.退休計(jì)劃預(yù)先規(guī)定待遇支付方式和水平
B.退休計(jì)劃預(yù)先規(guī)定投資收益率的水平
C.退休計(jì)劃預(yù)先規(guī)定待遇支付方式，但是一般不規(guī)定什么支付水平
D.退休計(jì)劃在繳費(fèi)時(shí)預(yù)先規(guī)定會(huì)按期進(jìn)行待遇支付，但并不規(guī)定支付方式和水平
單項(xiàng)選擇題
陳先生目前的年儲(chǔ)蓄額為2萬(wàn)，想要達(dá)成的目標(biāo)包括10年后創(chuàng)業(yè)資金30萬(wàn)與20年后退休資金100萬(wàn)，若投資報(bào)酬率設(shè)定為10%，為了實(shí)現(xiàn)此兩大理財(cái)目標(biāo)則陳先生現(xiàn)在還要一次性投入資產(chǎn)（）。（取最接近者，用目標(biāo)現(xiàn)值法）
A.9.4萬(wàn)元
B.10.5萬(wàn)元
C.12.1萬(wàn)元
D.13萬(wàn)元
單項(xiàng)選擇題
下列關(guān)于企業(yè)年金計(jì)發(fā)辦法和待遇支付方式的描述中，正確的是（）。（1）根據(jù)自主自由原則由企業(yè)年金方案做出規(guī)定，并經(jīng)過員工個(gè)人認(rèn)可（2）支付方式包括一次性提款、購(gòu)買年金產(chǎn)品以及混合支付等（3）職工在達(dá)到國(guó)家規(guī)定的退休年齡時(shí)，必須從本人企業(yè)年金個(gè)人賬戶中一次性領(lǐng)取企業(yè)年金（4）職工未達(dá)到國(guó)家規(guī)定的退休年齡的（出境定居人員除外），不得從個(gè)人賬戶中提前提取資金
A.（1）（3）
B.（2）（4）
C.（3）（4）
D.（2）（3）
單項(xiàng)選擇題
預(yù)計(jì)健康風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，所需數(shù)據(jù)包括（）。（1）生存概率（2）發(fā)病概率（3）生病時(shí)的醫(yī)療費(fèi)用（4）疾病致死概率
A.（1）（2）（3）
B.（1）（2）（4）
C.（1）（3）（4）
D.（2）（3）（4）
單項(xiàng)選擇題
B先生自1994年初開始在某公司工作，當(dāng)年年薪40000元，薪資年均增長(zhǎng)率4%。2003年年末B先生被辭退，如果辭退補(bǔ)償金=最后12個(gè)月月平均工資×司齡（12年封頂）那么B先生可獲得辭退補(bǔ)償金（）。
A.47444元
B.49341元
C.42699元
D.44407元
單項(xiàng)選擇題
設(shè)計(jì)生存年金退休計(jì)劃要綜合考慮一個(gè)人終生收入和養(yǎng)老需求，以應(yīng)對(duì)死亡率風(fēng)險(xiǎn)。這就涉及多種金融工具和多方面知識(shí)，一般情況下其具體實(shí)施步驟為（）。Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶，即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標(biāo)和籌資能力Ⅱ.評(píng)估資產(chǎn)，即了解客戶目前和今后的收入以及儲(chǔ)蓄和資產(chǎn)分布狀況，并為其作資產(chǎn)狀況評(píng)估Ⅲ.估算赤字，即根據(jù)客戶退休生活目標(biāo)，測(cè)算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國(guó)家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額Ⅳ.設(shè)計(jì)計(jì)劃，即設(shè)計(jì)個(gè)人退休計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，展示退休計(jì)劃的設(shè)計(jì)思想、結(jié)構(gòu)和養(yǎng)老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項(xiàng)選擇題
有關(guān)CFP核心理念與價(jià)值觀，下列敘述錯(cuò)誤的是（）。
A.社會(huì)責(zé)任-強(qiáng)調(diào)以客戶為中心的關(guān)系
B.專業(yè)信任-建立認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)強(qiáng)化專業(yè)能力
C.追求卓越-CFP標(biāo)志可帶給從業(yè)人員名譽(yù)與利益
D.尊重專業(yè)-專業(yè)規(guī)劃人士的存在與增加，可以讓社會(huì)大眾獲益
單項(xiàng)選擇題
下列關(guān)于等額本息償還法和等額本金償還法的描述中錯(cuò)誤的是（）。
A.等額本息償還法每月供款金額相等
B.等額本金償還法每月供款金額逐漸下降
C.等額本金償還法每月供款金額中償還利息的比重逐漸下降
D.等額本息償還法每月供款金額償還本金的比重逐漸下降

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國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)章節(jié)練習(xí)(2020.03.05)

下列關(guān)于遺囑的敘述，錯(cuò)誤的是（）

承諾支付即（）。

預(yù)計(jì)健康風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，所需數(shù)據(jù)包括（）。（1）生存概率（2）發(fā)病概率（3）生病時(shí)的醫(yī)療費(fèi)用（4）疾病致死概率

B先生自1994年初開始在某公司工作，當(dāng)年年薪40000元，薪資年均增長(zhǎng)率4%。2003年年末B先生被辭退，如果辭退補(bǔ)償金=最后12個(gè)月月平均工資×司齡（12年封頂）那么B先生可獲得辭退補(bǔ)償金（）。

有關(guān)CFP核心理念與價(jià)值觀，下列敘述錯(cuò)誤的是（）。

下列關(guān)于等額本息償還法和等額本金償還法的描述中錯(cuò)誤的是（）。

國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)章節(jié)練習(xí)(2020.03.05)

下列關(guān)于遺囑的敘述，錯(cuò)誤的是（）

承諾支付即（）。

預(yù)計(jì)健康風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，所需數(shù)據(jù)包括（）。（1）生存概率（2）發(fā)病概率（3）生病時(shí)的醫(yī)療費(fèi)用（4）疾病致死概率

B先生自1994年初開始在某公司工作，當(dāng)年年薪40000元，薪資年均增長(zhǎng)率4%。2003年年末B先生被辭退，如果辭退補(bǔ)償金=最后12個(gè)月月平均工資×司齡（12年封頂）那么B先生可獲得辭退補(bǔ)償金（）。

有關(guān)CFP核心理念與價(jià)值觀，下列敘述錯(cuò)誤的是（）。

下列關(guān)于等額本息償還法和等額本金償還法的描述中錯(cuò)誤的是（）。

承諾支付即（）。

預(yù)計(jì)健康風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，所需數(shù)據(jù)包括（）。（1）生存概率（2）發(fā)病概率（3）生病時(shí)的醫(yī)療費(fèi)用（4）疾病致死概率

B先生自1994年初開始在某公司工作，當(dāng)年年薪40000元，薪資年均增長(zhǎng)率4%。2003年年末B先生被辭退，如果辭退補(bǔ)償金=最后12個(gè)月月平均工資×司齡（12年封頂）那么B先生可獲得辭退補(bǔ)償金（）。

有關(guān)CFP核心理念與價(jià)值觀，下列敘述錯(cuò)誤的是（）。

下列關(guān)于等額本息償還法和等額本金償還法的描述中錯(cuò)誤的是（）。