反洗錢考試章節(jié)練習(2020.06.04)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題內(nèi)部控制評價程序一般包括哪幾個步驟？

評價準備、評價實施、評價報告形成和反饋等步驟。

2.問答題《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，擔保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔保合同無效。請問，擔保合同被確認無效后，債務人、擔保人、債權人有過錯的，是否要承擔相應的民事責任？

要承擔，應當根據(jù)其過錯各自承擔相應的民事責任。

3 有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（）

4 發(fā)生以下情形，追究經(jīng)營管理者的間接責任，可以給予地市級分公司相關部門負責人開除處分，給予分管負責人撤職以上處分，給予主要負責人降級（職）以上處分的是（）

5 現(xiàn)場檢查工作結束后，檢查人員應將現(xiàn)場檢查過程中的所有（）按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。

6 進一步強化反洗錢工作措施，應重點關注以下可疑交易行為。（）

7 根據(jù)反洗錢工作的需要，（）還可確定其他免于大額交易報告的情形。

8.問答題目前在我國國債流通市場上，允許開展的流通方式主要有些？

主要有國債貼現(xiàn)、國債現(xiàn)貨交易、國債回購。

9 當客戶聯(lián)網(wǎng)核查反饋結果中的個人姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時，以下處理方式正確的是：（）。

10 個人客戶身份識別業(yè)務遵循（）展業(yè)原則。